محفظة بـ 750 ألف دولار تتفوق على متوسط دخل الضمان الاجتماعي

يمكن لمحفظة استثمارية بقيمة 750 ألف دولار، موجهة لتوليد الدخل، أن تحقق عائدًا سنويًا يتجاوز متوسط معاش الضمان الاجتماعي للمتقاعدين البالغ 23,700 دولار، وذلك وفقًا لتقرير من 24/7 Wall St. لا يكمن السؤال في إمكانية تجاوز هذا الرقم، بل في مقدار المخاطرة التي يرغب المستثمر في تحملها.

التفاصيل

يعتمد العائد المحقق على توزيع الأصول واختيار الأسهم المدرة للدخل. على سبيل المثال، يمكن لمحفظة تستثمر في أسهم عالية التوزيعات مثل جونسون آند جونسون (JNJ) وبروكتر أند غامبل (PG) ولوز (LOW) وإيه تي آند تي (T) أن تحقق عائدًا يتراوح بين 3% و5% سنويًا، مما ينتج دخلًا يتراوح بين 22,500 و37,500 دولار سنويًا.

السياق

مع متوسط معاش الضمان الاجتماعي البالغ 23,700 دولار سنويًا، يمكن للمحفظة التي تحقق عائدًا بنسبة 3.2% فقط أن تساوي هذا الدخل. العوائد الأعلى تتطلب عادةً مخاطرة أكبر، مثل الاستثمار في أسهم ذات عوائد مرتفعة أو سندات عالية العائد.

ماذا يعني للمستثمرين

المستثمرون الذين يسعون لتعويض أو تجاوز دخل الضمان الاجتماعي يمكنهم بناء محفظة تركز على الدخل بمخاطرة معتدلة. التنويع بين القطاعات مثل الرعاية الصحية والسلع الاستهلاكية والاتصالات يمكن أن يوفر تدفق دخل مستقر. ومع ذلك، يجب مراعاة التضخم وتقلبات السوق عند التخطيط طويل الأجل.