محفظة احتفالات تموّل ليالي السهر وأعياد الميلاد مدى الحياة

غالباً ما يبدأ التخطيط للتقاعد بالخوف: السكن، الرعاية الصحية، وخوف من أن تنفد الأموال قبل نهاية العمر. لكن كثيراً من اللحظات التي يتذكرها المرء لا علاقة لها بتلك الضروريات. عشاء ذكرى الزواج. هدايا عيد ميلاد للأبناء والأحفاد. رحلة نهاية أسبوع. تذاكر لحفلة موسيقية أو مباراة.

تلك التجارب يمكن تمويلها من عوائد الاستثمار بدلاً من السحب المتكرر من رأس المال. هذا هو جوهر "محفظة الاحتفالات" التي تقدمها 24/7 Wall St.، وهي محفظة من الأسهم الموزعة للأرباح التي تهدف إلى توليد دخل كافٍ لتغطية نفقات المناسبات السعيدة.

كيف تعمل المحفظة؟

الفكرة بسيطة: بدلاً من التركيز فقط على تنمية رأس المال، تختار المحفظة أسهم شركات راسخة ذات تاريخ طويل في توزيع أرباح مستقرة ومتزايدة. الأرباح النقدية التي توزعها هذه الشركات تستخدم لتمويل الأنشطة الترفيهية والمناسبات، بينما يبقى رأس المال الأساسي مستثمراً وينمو بمرور الوقت.

الأسهم المختارة

تشمل المحفظة المقترحة أسهم شركات مثل:

• جونسون آند جونسون (JNJ): شركة رعاية صحية عملاقة، معروفة بتوزيعات أرباح مستقرة لأكثر من 50 عاماً.
• بروكتر أند غامبل (PG): شركة سلع استهلاكية أساسية، توزع أرباحاً باستمرار منذ عقود.
• كوكاكولا (KO): شركة المشروبات العالمية، أيقونة توزيع الأرباح.

هذه الشركات تنتمي لقطاعات دفاعية (الرعاية الصحية والسلع الاستهلاكية الأساسية) مما يجعل أرباحها أقل تقلباً خلال فترات الركود الاقتصادي.

ماذا يعني هذا للمستثمرين؟

المحفظة لا تقدم توصية شراء أو بيع، بل هي إطار فكري لإعادة تعريف أهداف التقاعد. بدلاً من القلق بشأن النفقات الأساسية فقط، يمكن للمستثمرين تخصيص جزء من محفظتهم لتوليد دخل يموّل "اللحظات الجميلة" في الحياة. هذا النهج قد يساعد في تحسين جودة الحياة أثناء التقاعد دون التضحية بالأمان المالي.

مع ذلك، يجب على المستثمرين النظر في عوامل مثل: العائد على الأرباح، معدل نمو الأرباح، ومخاطر القطاع قبل بناء محفظة مماثلة.