DGRO يتفوق على SCHD بعائد إجمالي 250% خلال 10 سنوات
على الرغم من أن SCHD يقدم عائد توزيعات أعلى حاليًا، إلا أن DGRO تفوق عليه في العائد الإجمالي خلال السنوات العشر الماضية بنسبة 250% مقابل 233%.
الأرقام الرئيسية
في مقارنة بين صندوقي توزيعات الأرباح للمستثمرين قرب التقاعد، غالبًا ما يُنظر إلى SCHD (Schwab U.S. Dividend Equity ETF) على أنه الخيار الأفضل نظرًا لعائده الأعلى. لكن الأرقام تروي قصة مختلفة: صندوق iShares Core Dividend Growth ETF (DGRO) حقق عائدًا إجماليًا بلغ 250% خلال العقد الماضي، متفوقًا على SCHD الذي سجل 233%.
الفرق في فلسفة الاستثمار
DGRO يركز على نمو الأرباح المستقبلية بدلاً من العائد الحالي، مما يسمح له بالاستثمار في شركات ذات جودة عالية لكن بعوائد توزيعات أقل حاليًا. هذا النهج الأقل تقييدًا في الجودة يتيح له التقاط نمو أكبر في رأس المال.
الأداء طويل الأجل
على مدى 10 سنوات، تفوق DGRO على SCHD بفارق 17 نقطة مئوية في العائد الإجمالي. هذا يعني أن استثمارًا بقيمة 100,000 دولار في DGRO كان سيصبح 350,000 دولار، مقابل 333,000 دولار لنفس المبلغ في SCHD.
ماذا يعني للمستثمرين
بالنسبة للمستثمرين الذين يبحثون عن نمو طويل الأجل مع توزيعات أرباح متزايدة، قد يكون DGRO خيارًا أفضل من SCHD، خاصة إذا كان الأفق الاستثماري يتجاوز 5-10 سنوات. ومع ذلك، يبقى SCHD مناسبًا لمن يحتاجون دخلًا نقديًا أعلى حاليًا.
أسئلة شائعة
أعجبك المقال؟ شاركه