محفظة تمنحك سيارة جديدة كل عام: استراتيجية الدخل السلبي

مع بلوغ متوسط سعر السيارة الجديدة في الولايات المتحدة نحو 49 ألف دولار، وارتفاع أسعار الشاحنات الكبيرة والسيارات الفاخرة أكثر من ذلك، تظهر فكرة غير تقليدية لكنها واقعية: بناء محفظة استثمارية تدر أرباحًا نقدية كافية كل عام لشراء سيارة جديدة دون المساس برأس المال.

الفكرة الأساسية

تعتمد الاستراتيجية على الاستثمار في أسهم شركات موثوقة توزع أرباحًا منتظمة، مثل جونسون آند جونسون (JNJ) وكوكاكولا (KO) وبيبسي (PEP). الهدف هو توليد دخل سنوي من الأرباح يغطي تكلفة سيارة جديدة، مما يسمح للمستثمر باستبدال سيارته سنويًا دون الحاجة لبيع الأسهم.

كيف تعمل المحفظة؟

لتحقيق هذا الهدف، يحتاج المستثمر إلى حساب المبلغ المطلوب استثماره بناءً على عائد الأرباح. على سبيل المثال، إذا كان متوسط عائد الأرباح 3%، فإن استثمار نحو 1.63 مليون دولار سيولد حوالي 49 ألف دولار سنويًا. لكن العائدات تختلف بين الشركات؛ فشركة كوكاكولا توزع عائدًا يبلغ حوالي 3.1%، بينما توزع بيبسي نحو 2.9%، وجونسون آند جونسون حوالي 2.8%.

المخاطر والاعتبارات

هذه الاستراتيجية تفترض استقرار توزيعات الأرباح وعدم تخفيضها، وهو ما لا يمكن ضمانه. كما أن تقلبات السوق قد تؤثر على قيمة المحفظة. لذلك، يُنصح بالتنويع واختيار شركات ذات تاريخ طويل في توزيع الأرباح.

ماذا يعني هذا للمستثمرين؟

الفكرة تقدم منظورًا طويل الأجل للدخل السلبي، لكنها تتطلب رأس مال كبير وقد لا تناسب الجميع. المستثمرون المهتمون بهذه الاستراتيجية يجب أن يوازنوا بين العائد والمخاطر، وأن يراعوا أهدافهم المالية الشخصية.