محفظة أرباح تغطي الإيجار قد تتفوق على تملك المنزل بـ500 ألف دولار

بحسب تحليل نشره موقع 24/7 Wall St.، قد تكون محفظة الأرباح (dividend portfolio) التي تدر دخلاً كافياً لتغطية الإيجار الشهري خياراً أفضل من تملك المنزل على المدى الطويل. فبدلاً من اعتبار دفع 2000 دولار شهرياً إيجاراً "هدراً"، يرى التحليل أن استثمار نفس المبلغ في أسهم موزعة للأرباح مثل جونسون آند جونسون (JNJ) وآبفي (ABBV) وبروكتر أند غامبل (PG) يمكن أن يحقق عوائد تفوق مكاسب تملك المنزل.

التفاصيل

يفترض التحليل أن المستثمر يمتلك محفظة أسهم كافية لتوليد 2000 دولار شهرياً من الأرباح، وهو ما يعادل الإيجار الشهري. على مدى 20 عاماً، يمكن لهذه المحفظة أن تنمو بفضل إعادة استثمار الأرباح وارتفاع قيمة الأسهم، لتصل قيمتها الإجمالية إلى مبلغ يزيد عن صافي ثروة مالك المنزل بمقدار 500 ألف دولار.

السياق

تملك المنزل غالباً ما يُعتبر الطريق الأكثر أماناً لبناء الثروة، لكنه يأتي بتكاليف خفية مثل الصيانة والضرائب العقارية والتأمين، بالإضافة إلى نقص السيولة. في المقابل، توفر محفظة الأرباح مرونة أكبر في إعادة الاستثمار والتصفية الجزئية، مع إمكانية تنويع المخاطر.

ماذا يعني للمستثمرين

هذا التحليل لا يعني أن تملك المنزل خيار سيء، بل يقدم منظوراً بديلاً للمستثمرين الذين يفضلون السيولة والمرونة. يعتمد النجاح على اختيار أسهم ذات أرباح مستقرة ونمو موثوق، مثل JNJ وABBV وPG، والتي تتمتع بسجل حافل في توزيع الأرباح.