أسهم توزيعات أرباح تولد 60 ألف دولار معفاة من الضرائب في Roth IRA
استراتيجية استثمارية تركز على الأسهم عالية التوزيعات مثل ABBV وT وVZ لتحقيق دخل سنوي 60,000 دولار معفى من الضرائب داخل Roth IRA، بينما تبلغ التكلفة الضريبية لنفس الدخل في حساب عادي 14,400 دولار سنويًا.
الأرقام الرئيسية
يسلط تقرير صادر عن 24/7 Wall St. الضوء على ميزة كبيرة لحساب Roth IRA: إمكانية تحقيق دخل توزيعات أرباح يصل إلى 60,000 دولار سنويًا دون دفع أي ضرائب. في المقابل، فإن الاحتفاظ بنفس المحفظة في حساب خاضع للضريبة، وبافتراض أن المستثمر يقع في الشريحة الضريبية الفيدرالية 24%، يعني دفع 14,400 دولار كضرائب كل عام على هذا الدخل.
التفاصيل
تستند الفكرة إلى بناء محفظة من الأسهم ذات عوائد توزيعات مرتفعة، مثل:
- AbbVie Inc. (ABBV): شركة أدوية حيوية توزع أرباحًا بنحو 4.6%.
- AT&T Inc. (T): شركة اتصالات توزع أرباحًا بنحو 5.5%.
- Verizon Communications Inc. (VZ): شركة اتصالات توزع أرباحًا بنحو 6.5%.
باستثمار إجمالي يبلغ حوالي مليون دولار في هذه الأسهم، يمكن تحقيق دخل توزيعات سنوي قدره 60,000 دولار. داخل Roth IRA، هذا الدخل معفى تمامًا من الضرائب الفيدرالية والولائية، بشرط الالتزام بقواعد السحب.
السياق
Roth IRA هو حساب تقاعد يسمح بالنمو المعفى من الضرائب، حيث يتم دفع الضرائب على المساهمات مقدمًا. وهذا يجعله مثاليًا للأسهم ذات التوزيعات العالية، حيث أن توزيعات الأرباح في الحسابات العادية تخضع للضريبة كدخل عادي.
ماذا يعني للمستثمرين
بالنسبة للمستثمرين الذين يبحثون عن دخل ثابت في التقاعد، فإن استخدام Roth IRA للاستثمار في أسهم توزيعات الأرباح يمكن أن يوفر آلاف الدولارات سنويًا من الضرائب. ومع ذلك، يجب مراعاة حدود المساهمة السنوية وقواعد السحب.
أسئلة شائعة
أعجبك المقال؟ شاركه