عائد توزيعات الأرباح ليس دخلك: ما تبقى بعد الضرائب

بحسب تقرير من 24/7 Wall St.، قد يظن المستثمرون أن عائد توزيعات الأرباح هو صافي دخلهم، لكن الواقع مختلف بعد خصم الضرائب. على سبيل المثال، متقاعدان يسحبان 100,000 دولار سنويًا من محفظة استثمارية قيمتها 2 مليون دولار قد ينتهي بهما الحال بمبالغ مختلفة جدًا بعد الضرائب.

التفاصيل

إذا كان معظم الدخل من أرباح مؤهلة (qualified dividends)، فإن المتقاعد قد يحتفظ بحوالي 79,000 دولار بعد تطبيق ضريبة اتحادية بنسبة 15% وضريبة ولاية بنسبة 6%. أما إذا كان الدخل عاديًا (ordinary income)، فقد يتبقى مبلغ أقل بكثير، خاصة إذا وقع في شريحة ضريبية أعلى.

السياق

توزيعات الأرباح المؤهلة تخضع لضريبة أقل من الدخل العادي، مما يجعلها أكثر جاذبية للمستثمرين ذوي الدخل المرتفع. شركات مثل Johnson & Johnson (JNJ) تدفع أرباحًا مؤهلة، مما يعزز جاذبيتها للمتقاعدين.

ماذا يعني للمستثمرين

يجب على المستثمرين التركيز على صافي الدخل بعد الضرائب، وليس فقط على عائد توزيعات الأرباح. يمكن أن يساعد التخطيط الضريبي في تحسين العوائد.