كم تحتاج للاستثمار في HDV لتحصل على 500 دولار شهريًا من الأرباح؟

لتحقيق دخل شهري قدره 500 دولار من توزيعات الأرباح عبر صندوق iShares Core High Dividend ETF (HDV)، يحتاج المستثمر إلى استثمار مبلغ كبير يعتمد على العائد الحالي للصندوق.

حساب المبلغ المطلوب

يفترض المقال أن عائد توزيعات الأرباح السنوي لصندوق HDV يبلغ حوالي 3.2%. بناءً على هذا العائد، لحساب المبلغ المطلوب:

• الهدف السنوي: 500 دولار شهريًا × 12 = 6,000 دولار سنويًا.
• المبلغ المطلوب = الهدف السنوي ÷ العائد السنوي = 6,000 ÷ 0.032 = 187,500 دولار.

أي أنك ستحتاج إلى استثمار ما يقرب من 187,500 دولار في HDV لتوليد 500 دولار شهريًا من الأرباح.

عوامل تؤثر على المبلغ

• تغير العائد: يتغير عائد HDV بمرور الوقت مع تغير أسعار الأسهم وتوزيعات الأرباح. إذا ارتفع العائد، ينخفض المبلغ المطلوب والعكس صحيح.
• الرسوم: يبلغ نسبة المصروفات السنوية للصندوق 0.08%، مما يقلل قليلاً من صافي العائد.
• إعادة الاستثمار: إعادة استثمار الأرباح يمكن أن تزيد من المبلغ الإجمالي بمرور الوقت.

مزايا HDV

يستثمر الصندوق في أسهم عالية الجودة ذات عوائد أرباح أعلى من المتوسط، مما يوفر دخلاً مستدامًا. تشمل الحيازات الكبرى شركات مثل AbbVie (ABBV) وExxon Mobil (XOM) وVerizon (VZ).

ماذا يعني هذا للمستثمرين

هذا المثال يوضح أهمية حجم رأس المال لتحقيق دخل سلبي كبير. المستثمرون الذين يسعون للحصول على 500 دولار شهريًا يحتاجون إلى مبلغ كبير نسبيًا، وقد يكون من الأفضل تنويع الاستثمارات عبر صناديق متعددة أو أسهم فردية ذات عوائد أعلى.