محفظة تدر دخلاً يكفي لدفع ضرائب العقار للأبد

بعد سنوات من سداد أقساط الرهن العقاري، يظن الكثيرون أنهم وصلوا إلى خط النهاية. لكن سرعان ما يدركون أن فاتورة ضريبة العقار (Property Tax) لا تنتهي أبداً، وتستمر في الظهور عاماً بعد عام حتى بعد تسديد القرض بالكامل.

بحسب تقرير من 24/7 Wall St.، فإن بناء محفظة استثمارية تولد دخلاً كافياً لتغطية تلك الفاتورة سنوياً يمكن أن يحول أحد أكبر أعباء ملكية المنزل إلى مصدر راحة دائم.

الفكرة الأساسية

الفكرة هي إنشاء محفظة من الأسهم ذات العوائد المرتفعة والموثوقة، مثل أسهم شركتي Johnson & Johnson (JNJ) و Procter & Gamble (PG). تهدف هذه المحفظة إلى توزيع أرباح (dividends) كافية لتسديد ضريبة العقار كل عام، مما يسمح لمالك المنزل بالاحتفاظ بالعقار دون القلق من التكاليف المتكررة.

الأسهم المقترحة

• Johnson & Johnson (JNJ): شركة رعاية صحية متنوعة، معروفة بتوزيعات أرباح مستقرة ونمو طويل الأجل.
• Procter & Gamble (PG): شركة سلع استهلاكية أساسية، تمتلك محفظة علامات تجارية قوية وتاريخاً حافلاً في زيادة الأرباح.

كيف تعمل المحفظة؟

تعتمد الفكرة على استثمار مبلغ أولي في هذه الأسهم، بحيث يكون العائد السنوي من توزيعات الأرباح مساوياً أو أكبر من فاتورة ضريبة العقار السنوية. على سبيل المثال، إذا كانت ضريبة العقار تبلغ 5000 دولار سنوياً، فإن المحفظة تحتاج إلى تحقيق عائد سنوي لا يقل عن هذا المبلغ.

ماذا يعني هذا للمستثمرين؟

هذه الاستراتيجية تقدم حلاً عملياً لأصحاب المنازل الذين يرغبون في تقليل الأعباء المالية بعد التقاعد. ومع ذلك، يجب أن يكون المستثمرون على دراية بمخاطر السوق، حيث أن توزيعات الأرباح ليست مضمونة وقد تتغير بناءً على أداء الشركة. كما أن اختيار الأسهم المناسبة يتطلب تحليلاً دقيقاً للعوائد والتاريخ المالي.