تضحية بـ15 ألف دولار الآن قد تمنحك 55 ألف دولار لاحقًا

غالبًا ما يطارد المتقاعدون الشيك الأكبر، دون أن يدركوا أن الشيك الأصغر قد يدفع لهم ضعف المبلغ في النهاية. فمستوى العائد الذي تختاره اليوم يحدد مسارًا يمتد لعقود.

التفاصيل

تشير دراسة حديثة إلى أن اختيار استراتيجية عائد متحفظة في سنوات التقاعد المبكرة قد يؤدي إلى خفض الدخل السنوي بمقدار 15,000 دولار، لكنه يمهّد الطريق لزيادة قدرها 55,000 دولار سنويًا في مرحلة لاحقة. يعتمد هذا السيناريو على إعادة استثمار الفرق في أصول ذات نمو أعلى.

السياق

تتضمن المحفظة النموذجية أسهمًا مثل Microsoft (MSFT) وBroadcom (AVGO) وTexas Instruments (TXN) وVisa (V) وLowe's (LOW) وNextEra Energy (NEE)، والتي تقدم مزيجًا من النمو والعوائد. الفكرة هي أن التخلي عن بعض الدخل الآن يسمح برأس مال أكبر للنمو، مما يعوض الخسارة لاحقًا.

ماذا يعني للمستثمرين

يجب على المستثمرين تقييم احتياجاتهم النقدية الحالية مقابل أهدافهم طويلة الأجل. قد لا تكون هذه الاستراتيجية مناسبة لمن يحتاجون إلى دخل فوري، لكنها قد تفيد من يستطيعون تحمل تأخير العوائد.