استثمار 500 ألف دولار في صندوق بلديات شواب يدر 6500 دولار سنويًا معفاة من الضريبة
يشرح التقرير كيف يمكن لزوجين في الشريحة الضريبية 32% تحقيق دخل إضافي معفى من الضرائب بقيمة 6500 دولار سنويًا عبر استثمار 500 ألف دولار في صندوق مؤشرات البلديات المعفاة من الضرائب من شواب. يُسلط الضوء على تأثير ضريبة الدخل الصافية من الاستثمار (NIIT) التي ترفع العبء الضريبي على أصحاب الدخل المرتفع إلى 40.8%.
الأرقام الرئيسية
مع اقتراب موسم الضرائب، يبحث المستثمرون عن طرق لتعظيم دخلهم بعد خصم الضرائب. أحد الخيارات الجذابة هو صندوق مؤشرات البلديات المعفاة من الضرائب من شواب (Schwab Municipal Bond ETF)، الذي يمكن أن يدر دخلاً معفى من الضرائب الفيدرالية. وفقًا لتقرير من 24/7 Wall St.، يمكن لزوجين في الشريحة الضريبية 32% تحقيق دخل إضافي بقيمة 6500 دولار سنويًا بعد خصم الضرائب من خلال استثمار 500 ألف دولار في هذا الصندوق.
التفاصيل
صندوق شواب للبلديات (رمز السهم: ???) يستثمر في سندات بلدية معفاة من الضرائب الفيدرالية. العائد الحالي للصندوق يقدر بحوالي 1.3%، مما يعني أن استثمار 500 ألف دولار يولد حوالي 6500 دولار كدخل سنوي. نظرًا لأن هذا الدخل معفى من الضرائب الفيدرالية، فإنه يظل كاملاً للمستثمرين في الشرائح الضريبية المرتفعة.
السياق
في عام 2021، دفع إيلون ماسك أكثر من 11 مليار دولار لخدمة الإيرادات الداخلية (IRS)، وقد تكون فاتورته الضريبية لعام 2026 أكبر بسبب اكتتاب سبيس إكس. أعلى شريحة ضريبية هي 37%، بالإضافة إلى ضريبة الدخل الصافية من الاستثمار (NIIT) بنسبة 3.8%، مما يرفع المعدل الفعلي إلى 40.8%. بالنسبة للأزواج في الشريحة 32%، فإن أي دخل إضافي يخضع لهذه الضرائب، مما يجعل الدخل المعفى من الضرائب أكثر قيمة.
ماذا يعني للمستثمرين
بالنسبة للمستثمرين في الشرائح الضريبية المرتفعة، يمكن أن تكون صناديق السندات البلدية أداة فعالة لزيادة الدخل بعد خصم الضرائب. ومع ذلك، يجب مراعاة المخاطر مثل مخاطر الائتمان ومخاطر أسعار الفائدة. يُنصح بالتشاور مع مستشار ضريبي لتقييم ما إذا كان هذا الاستثمار مناسبًا للوضع الفردي.
أسئلة شائعة
أعجبك المقال؟ شاركه