كم من معاش التقاعد سيبقى بعد الضرائب؟
مزايا الضمان الاجتماعي محمية من التضخم، لكن معادلة الضرائب المرتبطة بها تعود للثمانينيات ولا تتغير، مما يزيد العبء الضريبي على المتقاعدين الذين لديهم دخل إضافي.
تقدم مزايا الضمان الاجتماعي حماية من التضخم، لكن معادلة الضرائب المرتبطة بها لا تتغير. بالنسبة للمتقاعدين الذين يتلقون معاشات تقاعدية أو سحوبات من حسابات التقاعد أو دخل استثماري خاضع للضريبة أو فوائد سندات بلدية، فإن زيادة المزايا تعني زيادة الفاتورة الضريبية الفيدرالية. نتيجة لذلك، تصل قاعدة ضريبية من الثمانينيات إلى المزيد من المتقاعدين كل عام.
التفاصيل
تستند ضريبة مزايا الضمان الاجتماعي إلى صيغة تم وضعها في الثمانينيات، حيث يتم فرض ضريبة على جزء من المزايا إذا تجاوز الدخل الإجمالي المعدل حدودًا معينة. هذه الحدود لم يتم تعديلها وفقًا للتضخم، مما يعني أن المزيد من المتقاعدين يخضعون للضريبة مع مرور الوقت.
السياق
مع ارتفاع التضخم، تزداد مزايا الضمان الاجتماعي تلقائيًا، لكن عتبات الضرائب تبقى ثابتة. هذا يؤدي إلى ما يعرف بـ"تسلل الأقواس الضريبية"، حيث يجد المتقاعدون أنفسهم يدفعون ضرائب أكثر على مزايا كانت معفاة سابقًا.
ماذا يعني للمستثمرين
يجب على المتقاعدين والمستثمرين التخطيط لهذه الضرائب المتزايدة عند إدارة دخلهم التقاعدي. قد يكون من المفيد استشارة مستشار ضريبي لتقليل العبء الضريبي على مزايا الضمان الاجتماعي.
أسئلة شائعة
أعجبك المقال؟ شاركه