Amana Cooperative Insurance Co.

شركة أمانة للتأمين التعاوني (8310) هي شركة تأمين سعودية تعمل وفق نموذج التأمين التعاوني المعتمد في المملكة. تركز الشركة على منتجات التأمين على الحياة، بما في ذلك وثائق التأمين الفردية والجماعية، بالإضافة إلى خطط الادخار والحماية ذات الصلة. تخضع الشركة لإشراف البنك المركزي السعودي (ساما) وهي مدرجة في السوق السعودي.

تحقق الشركة إيراداتها بشكل أساسي من أقساط التأمين المحصلة من حاملي الوثائق. يعتمد نموذج أعمالها على اكتتاب مخاطر التأمين على الحياة، واستثمار مجمع الأقساط في أصول منخفضة المخاطر، ودفع المطالبات عند استحقاقها. نمت الإيرادات بشكل كبير (47.16% سنوياً)، لكن الشركة سجلت خسائر صافية في ثلاثة من الأرباع الأربعة الأخيرة، مما أدى إلى هامش ربح سلبي بنسبة -4.43%. لا توجد عليها ديون ولديها مركز نقدي قوي يبلغ 163.44 مليون ريال سعودي.

تنافس أمانة في قطاع التأمين على الحياة السعودي، وهو جزء من صناعة الخدمات المالية الأوسع. يتميز السوق بمعايير تنظيمية عالية وطلب متزايد على التأمين على الحياة بسبب الوعي المتزايد والمتطلبات الإلزامية لبعض القطاعات. تشير نسبة السعر إلى القيمة الدفترية البالغة 0.99 إلى أن الشركة مقومة بالقرب من قيمتها الدفترية، بينما يعكس مضاعف EV/EBITDA السلبي عدم الربحية الحالية. يضعها رأس المال السوقي الصغير (275.20 مليون ريال سعودي) كلاعب صغير في سوق تهيمن عليه شركات تأمين أكبر.

العملاء المستهدفون للشركة هم الأفراد والمجموعات في المملكة العربية السعودية الباحثون عن تغطية تأمين على الحياة، بما في ذلك المغتربون والمواطنون. سوقها الجغرافي الأساسي هو المملكة العربية السعودية، حيث تعمل من خلال شبكة من الوكلاء والوسطاء. قد تخدم الشركة أيضاً عملاء من الشركات لوثائق التأمين الجماعي على الحياة. بالنظر إلى البيئة التنظيمية، ترتبط قاعدة عملاء أمانة بالاقتصاد السعودي والنمو السكاني.

وصف تعريفي مُولّد آلياً بناءً على بيانات الشركة، لأغراض إعلامية فقط.